Tobique Gaming Commission

Tobique Gaming Commission (TGC) — игорная комиссия Первой нации Тобик (Neqotkuk) из Нью-Брансуика, Канада. Она лицензирует игры с территории Первой нации, в том числе дистанционные для игроков на ней и за её пределами. В неё входят 3–5 членов, назначенных Советом Первой нации; заявки и лицензиатов сопровождают управляющая компания и уполномоченные комиссией Direct Licensees, по их рекомендации выдаются лицензии. Общие правила для лицензиатов, правила и кодекс по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) приняты 5 апреля 2024 года, общие правила пересматриваются ежегодно.

Комиссия выдаёт разрешение Direct Licensee и лицензии букмекера, посредника в ставках, оператора азартных игр на деньги, игровых автоматов, организатора лотерей, организатора тотализатора, игрового ПО, агрегатора игрового ПО, социальных игр и игр на мастерство. Каждая покрывает любые формы дистанционных азартных игр, а в реестре лицензиаты разделены на B2C и B2B. Лицензия именная и не передаётся, доменов под ней может быть несколько. Статус одобренного поставщика получают платёжные, хостинговые, корпоративные и клиентские сервисы, службы разрешения споров, поставщики ПО, платформ, электронных денег и цифровых валют и агрегаторы этих услуг. Для казино, P2P-игр и ставок на спорт требуются сертификация RNG, анализ сговора и контроль подозрительных ставок.

Лицензия вступает в силу только после полной оплаты установленного лицензионного сбора. При подаче проверяются владельцы и контролёры заявителя, а Direct Licensee при первой заявке и каждом продлении изучает его оценку рисков ПОД/ФТ, политики, обучение и проверку сотрудников; заявителей, чьи связанные лица в чёрном списке FATF, не рассматривают. Дата окончания и вид лицензии публикуются в реестре; в исключительных случаях на время рассмотрения выдаётся временная лицензия до 6 месяцев, в том числе иностранному оператору, но не две подряд. Средства игроков держат на отдельном счёте в банке или учреждении электронных денег — 100% с запасом, недостачу покрывают за 7 дней. Лицензиат сдаёт ежемесячные и ежеквартальные отчёты и аудированную годовую отчётность не позже 13 месяцев после конца отчётного периода, записи о транзакциях хранит не меньше 5 лет.

Каждый домен под лицензией показывает в подвале печать Tobique Shield: она подтверждает лицензию через систему проверки комиссии и содержит единственную ссылку для жалоб на лицензиата, а сайты без печати, ссылающиеся на лицензию TGC, комиссия считает поддельными и ведёт их список. С главной оператор ссылается на сведения о лицензиате с отметкой 18+ и на раздел ответственной игры; игрокам доступны самоисключение и лимит депозита, проигрыша или напоминание о времени. Личность игрока проверяют до раннего из событий: 30 дней с первого депозита, депозиты на 2000 евро или первый вывод. B2C-лицензиат ведёт программу ПОД/ФТ с утверждёнными советом директоров политиками и ответственным из старшего руководства, обучает персонал (тест от 75%, ежегодный повтор) и не реже раза в 2 года проходит её независимую проверку; о подозрении в отмывании денег он сообщает за 5 рабочих дней, в финансировании терроризма — за 24 часа. B2B-лицензиаты проверяют B2C-клиентов, агрегаторы — поставщиков игр, а поставщики настольных игр, P2P-покера и бирж ставок следят за игрой в реальном времени. Игры сертифицирует одобренная лаборатория, споры старше 2 месяцев уходят в одобренную службу, платёжные данные ежедневно шифруются и копируются к одобренному провайдеру. Платёжные схемы одобряют комиссия или Direct Licensee, о смене структуры компании, утечках и сбоях сообщают за 24 часа.